Один из важнейших критериев -- сумма
Один из критериев, по которому банки отслеживают переводы граждан, — это сумма. По закону она должна быть больше 600 тысяч рублей, но иногда банки блокируют и более скромные транзакции. Об этом агентству "Прайм" рассказала эксперт-аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.
Она пояснила, что банки отслеживают подозрительные переводы по нескольким причинам: чтобы предотвратить отмывание денег, защитить от мошенников и предупредить о возможных проблемах со стороны собственных систем безопасности.
"В рамках системы противодействия отмыванию денег установлены примерные ориентиры по суммам таких переводов (более 100 тысяч рублей в день и 1 миллион рублей в месяц), количеству операций (более 30 в день), времени между зачислением и списанием средств (1 минута и менее) и так далее", — отметила она.
Также важно, чтобы объём и частота операций не были типичными для конкретного клиента, а также чтобы по карте совершались платежи, связанные с жизненно важными товарами и услугами, такими как ЖКХ, сотовая связь. Если карта уже была замечена в подозрительных операциях, то даже небольшая сумма может быть заблокирована.
Свежие комментарии