Экономист объяснил, почему банки блокируют переводы самому себе

Кредитные организации могут посчитать некоторые переводы сомнительными

Россияне стали массово жаловаться на блокировку переводов между своими счетами. Кредитные организации ссылаются на подозрительные операции и активность мошенников. Как правило, речь идет о деньгах с закрытого вклада или накопительного счета.

Однако далеко не все переводы попадают в поле зрения банка. Об этом изданию aif.ru рассказал финансовый аналитик Михаил Беляев.

«Блокируются счета, когда переводите более 200 тысяч со счета на счет с одного банка в другой на свое имя. Когда переводите деньги и снимаете их сразу. Это может вызывать подозрение. Чтобы счета не блокировали, нужно соблюдать эти пункты», – сказал эксперт.

При этом контроль за такими переводами, по мнению, аналитика, направлен на "прикрытие" "серых" схем, когда граждане скрывают доходы от налоговой и органов, контролирующих законность ведения предпринимательской деятельности.

«Шум о блокировках в основном идет от тех людей, которые работают в нелегальной зоне», – подчеркнул экономист.

Он посоветовал в переводе средств, например, на подарки, указывать назначение платежа. Это также снизит риск блокировок, добавил экономист.